区块链在各国政策及会议总结

导读:各国家在对从事虚拟货币和法定货币交易的交易所实行注册或许可证制度的同时,也应对洗钱和为恐怖主义融资行为进行限制。

国际讨论情况

1.  G7首脑宣言(2015年6月8日)

同恐怖主义斗争和打击向恐怖分子融资是G7的主要课题。我们要继续加强合作并迅速采取行动。

我们将制定适用于包括虚拟货币在内的其他新型支付工具的规定,采取进一步行动以确保所有金融流程的透明性。

我们将再次确认金融行动特别工作组(FATF)所开展的活动的重要性,并承诺积极配合其开展的活动。并将共同努力以确保强有力的跟进过程及FATF标准的有效实施。

2. 金融行动特别工作组指导大纲(2015年6月26日)

各国家在对从事虚拟货币和法定货币的交易的交易所实行注册或许可证制度的同时,也应对洗钱和为恐怖主义融资行为进行限制,例如核实客户身份和提交可疑交易报告等。

 [指导大纲中虚拟货币的定义]

- 可以进行数字交易,①交换手段(和/或)②计算单位(和/或)③作为价值储存

用数字表示实际价值

- 与法定货币和电子货币(法定货币的数字表示)不同

*该指导大纲的主题是可以将虚拟货币兑换成法定货币。但在虚拟货币不能同法定货币进行兑换,而在一个特定的交易市场中能同其他虚拟货币兑换的情况下,该大纲也同样适用。

3.国际证券委员会组织(IOSCO)董事会代表讲话(2018年1月18日)

ICO(也称为代币销售或货币销售)通常是基于分布式账本技术,发行电子代币后,通过招标和投资方式,将虚拟货币如比特币和以太坊(很少以美元和欧元等法定货币)向投资者出售。这些ICO虽然是非标准化的,但在法律及监管上却因其具体情况而定。

ICO存在明显风险,ICO投资是非常投机行为,投资者将会使其所有投资基金暴露于风险之中。但也有一些投资者适当的为一些项目和企业商务提供了资金支持。然而,外国供应商在线上针对散户的ICO在不断增加,这些 ICO不在管辖范围内,或者根据现行法律法规而言是非法活动等,都引发了对保护投资者的担忧。另外,由于频发的欺诈案例,投资者在进行ICO投资决定必须谨慎。

4. G20财政部长·央行行长会议发言(2018年3月19日、20日)

我们认识到技术创新(包括加密资产的基础技术)将可能大规模改善经济,提高金融体系效率和包容性。然而,加密资产实际上在消费者和投资者保护,市场健康,逃税,洗钱和恐怖融资方面存在问题。加密资产缺乏主权货币的主要特征。加密资产可能会在某个时候影响金融稳定性。我们承诺以适用于加密资产的形式实施金融行动特别工作组(FATF)标准,期望FATF审查这些标准,并希望FATF推动全球实施。我们将要求国际标准制定者将继续根据各自的职责监测加密资产及其风险,并评估必要的多边回应。

[附属文件]

我们将同金融稳定委员会(FSB)和其他标准制定者,包括结算和市场基础设施委员会(CPMI),国际证券委员会组织(IOSCO)和FATF进行协商。并于2018年7月报告与加密资产相关的工作结果。

各国的应对情况

1.亚洲

(1)新加坡

[虚拟货币交换等]

金融管理局(MAS)表示将虚拟货币的交换等定位成“支付服务”(payment services)的一种。市场协商的“支付服务法案”的内容是,将洗钱及为恐怖主义融资作为限制对象。(2017年11月~ 2018年1月)

MAS表示,在虚拟货币有作为“有价证券(securities)”或者“集团投资方案股份(units in a cis)”性质的情况下,他将适用编写招股说明书义务的证券监管规定。(2017年11月)

(2)韩国

[虚拟货币交换等]

金融委员会(FSC)等,表示除了应对洗钱及向恐怖分子融资行为的措施外,还将在保护投资者、确保交易透明度等问题上进行制度完善。今后将尽快进行制度整顿(2017年12月)。

[ICO]

FSA发布了禁止ICO的意向(2017年9月)

(3)中国

[虚拟货币交换等]

人民银行(PBC)、银行业监督管理委员会(CBRC)、证券监督管理委员会(CRSC)等,明确禁止通过ICO/虚拟货币进行开户、交易等融资行为及金融机关直接或间接参与等(2017年9月)

2.北美

(1)美国

[虚拟货币交换等]

实际上,财务部将进行虚拟货币交易的归为 “资金移动”(money transmitter),并限制洗钱及为恐怖主义融资的行为。(2013年3月)

对使用者的保护监管,州政府的应对方式

l  纽约州:新设与虚拟货币交易等有关的规定(2015年6月)

l  华盛顿州等:新设与虚拟货币交易等相关适用于“资金转移者”相关的行业的规定(2015年6月)

[ICO]

-证券交易委员会(SEC)发布将个别的ICO事件(“the dao”)相关的虚拟货币归为“有价证券”(securities)且同样适用于证券监管规定。(2017年7月)

-SEC表示,对于一般投资者和市场专家们来说,需要注意的是,虚拟货币和ICO市场与传统的股市相比,对投资者的保护是非常脆弱的。我们有可能会对ICO进行证券监管。(2017年12月)

‐SEC命令停止个别ICO (2017年12月2起/ 2018年1月、4月各1件)

(2)加拿大

[虚拟货币交换等]

-财务省将虚拟货币交易归类为“资金服务(money services)”,并将限制洗钱及为恐怖主义融资作为内容实施法律修改。(2014年6月)(目前正在进行相关规则整改)

[ICO]

证券管理局(CSA)公布了可以适用于ICO的编写说明书义务等证券监管规定。(2017年8月),

·州当局在所谓的沙箱制度下,认可了个别ICO (2017年8月、10月各1件)

3.欧洲

(1)欧盟

[虚拟货币交换等]

欧洲理事会和欧洲议会打整协议将在指令修正案中,将把虚拟货币交换等追加到洗钱和向恐怖主义融资的限制对象中。(2017年12月)

[ICO]

证券市场监督机构(ESMA)对投资者及从业者发表了关于ICO的警告文(2017年11月)

(2)英国

[虚拟货币交换等]

-财务部公布了将虚拟货币交换等追加到洗钱和向恐怖主义融资的限制对象中的方针(2015年3月)

-财务部、金融行为限制机构(FCA)等机构设立了有关虚拟货币的专门小组(2018年3月)

[ICO]

-FCA公布了ICO的风险和FCA的限制对象等内容的注意事项文件(2017年9月)

-FCA公布将进行关于ICO的调查(2017年12月)

(3)瑞士

[虚拟货币交换等]

-联邦金融市场监督机构(FINMA)将从顾客那里接受金钱和虚拟货币,为了将来的交易

进行管理的行为归为“存款的接受”,并公布了适用于该国银行法的规定 (2014年6月)

-财务部和FINMA设置了与区块链技术及ICO相关的工作小组(2018年1月)

[ICO]

-FINMA:将代币归为、结算方式(payment)、实用方式(utility)类型、③资产方式3个类别,对适用的限制规定进行整理发布。(2018年2月)

(4)德国

[虚拟货币交换等]

联邦金融监督厅(BAFIN)表示,虚拟货币属于“金融商品(financial instruments)”,应归类于代表私人支付方式“计算单位(units of account)”,本国银行法的规定也同样适用于虚拟货币的交换。(2014年2月)

[ICO]

BAFIN公司公布了有关投资风险的注意事项(2017年11月)

BAFIN表示,个别代币决定了代币法律地位不统一,应归类于“有价证券”等金融产品个中。

(2018年2月)

(5)法国

[虚拟货币交换等]

-法国金融审慎监管局(ACPR)将虚拟货币交易的中介归为 “支付服务(payment)”,并表示其同样适用本国的金融通货法典(2014年1月)

[ICO]

金融市场部(AMF)表示今后将对ICO的特化法制度进行讨论。(2018年2月)